AML-проверка биткоина: топ сервисов
Процедура AML-проверки биткоина позволяет обеспечить необходимую защиту при работе с монетами. В частности, система позволяет предотвратить использование токенов для финансирования незаконной деятельности, отмывание денег и так далее. В настоящее время все платформы, функционирующие с учетом требований внешних регуляторов, обязаны интегрировать такой функционал для анализа в автоматическом режиме.
При этом под данной аббревиатурой сегодня понимают целый комплекс различных решений, включая отдельные законы. Представляет собой глобальную систему с использованием единых регламентов. Это позволяет пользователю быть уверенным, что актив, полученный на одном сервисе, успешно пройдет аналогичную проверку на другом.
Содержание статьи:
Топ сервисов AML-проверки биткоина
AMLBot
Многофункциональная платформа, предоставляющая готовые решения для автоматизации проверки. Есть собственный API для быстрой интеграции в сторонние сервисы, есть необходимая документация и готовые примеры для типовых задач. Предусмотрены инструменты для прохождения верификации, которые позволяют заметно упростить процедуру, сохраняя при этом нужный уровень защиты. Есть отдельные сервисы в виде интернет-сайта и телеграм-бота.
GetBlock
Популярный блокчейн-обозреватель, который позволяет быстро проводить проверки с учетом текущих требований AML. После анализа формируется удобный отчет, в котором, кроме прочего, отображается доля нелегальных монет, возможные риски и информацию об их источнике. Полученные данные можно сразу выгрузить в виде PDF-файла.
Matbea
Платформа позволяет произвести быструю проверку проводимых операций, также можно проверить конкретный адрес в ручном режиме. При превышении показателя в 50% отображается соответствующее предупреждение. Для проверки Bitcoin-адреса необходимо предварительно авторизоваться в личном кабинете и пополнить баланс на нужную сумму (одна проверка обойдется в 1 евро). Далее необходимо ввести адрес в специальное поле нажать на соответствующую кнопку. Используется стандартная градация по трем уровням – высокий, средний и низкий уровень риска.
Monetory
Поддерживает относительно небольшое количество блокчейн-сетей, но это компенсируется отсутствием оплаты за проверку. Пользуется популярностью для проведения P2P-арбитража цифровых валют. Стоит учитывать, что предоставляется только общий отчет – система отображает, есть ли указанный адрес в черном списке от платформы Chainalysis.
ScoreChain
Представлено большое количество дополнительных функций, есть возможность проводить проверки через удобного бота. Также реализован полноценный API для интеграции в сторонние сервисы. Отдельная функция позволяет проводить постоянный мониторинг указанного кошелька с оповещением при изменении уровня риска.
Elliptic
Сервис давно известен в мире криптовалют – предлагает различные аналитические решения, направленные на соблюдение AML. Основной упор сделан на сотрудничество с различными сервисами, доступ возможен только по API. При этом у сторонних разработчиков есть возможность гибко настраивать схему оценки рисков. Поддерживает большое количество криптовалют, стоимость проверки предоставляется по запросу. В процессе развития компания объединилась с проектом Sumsub, что позволило добавить инструменты для проверки криптовалютных кошельков.
Chainalysis
Поддерживается работа через API, также стоит учитывать, что русский язык не поддерживается. Обеспечиваются все необходимые инструменты для проверки адресов с предоставлением необходимого отчета. Пользуется популярностью у представителей различных коммерческих структур, поскольку позволяет избегать операций с подозрительными адресами.
AML Crypto
Цены за одну проверку начинаются от 5 центов, поддерживается пополнение баланса картами российских банков. Используется простой интерфейс, результат отображается в виде уровня риска с тремя градациями. Используются различные базы данных, что позволяет получить достаточно точную оценку.
NICE Actimize
Ранее компания начала сотрудничество с платформой CipherTrace, что позволило значительно расширить перечень доступных инструментов. Работу можно осуществлять через API, также есть сайт с удобным инструментом (русский язык не поддерживается). Для оценки уровня риска активно используются предварительно обученные модели ИИ, что снижает количество ложных срабатываний и делает оценку более точной.
Lukka
Кроме сайта реализована поддержка API, есть вся необходимая документация (русский язык не поддерживается). В качестве источника данных используются черные списки от ряда популярных платформ, что позволяет обеспечить необходимый уровень точности. Есть функция автоматического отслеживания адресов с отображением уведомлений при изменении показателей.
Категории рисков при проведении AML
В качестве результата принято отображать принадлежность к одной из зон:
- Высокий риск (диапазон 50-100%). Монеты явно уличены в подозрительной или незаконной деятельности. Это могут быть доходы от мошеннических схем, пропущенные через миксеры или другие площадки для скрытия источника.
- Умеренный риск (25-50%). Токены, полученные через площадки с более слабым уровнем контроля. Это могут быть децентрализованные биржи, криптоматы и так далее.
- Минимальный риск (0-25%). В данную категорию относят активы, для которых можно в полной мере отследить происхождение. К примеру, это могут быть биржи с обязательной верификацией или монеты полученные в результате майнинга.
Алгоритм выбора сервиса для проверки AML
В процессе выбора, в первую очередь, необходимо оценивать отзывы, общий рейтинг и набор дополнительных инструментов. Основные критерии:
- Цены. Алгоритм формирования цены должен быть достаточно понятным. Некоторые площадки используют фиксированные цены, с которыми можно в любой момент ознакомиться. В других случаях конкретная стоимость передается только после получения запроса. Стоит также проверить, есть ли отдельные тарифные планы для разных категорий клиентов.
- Доступ к тестовой версии. При наличии такой возможности появляется возможность проверить функции без внесения оплаты.
- Возможность использовать инструменты индивидуальным пользователям. Большинство платформ ориентированы на корпоративный сектор. Для работы часто требуется подписать договор, а доступ возможен только по API.
- Полнота отчетов. Крупные сервисы предоставляют достаточно детализированные отчеты с описанием возможных рисков. Часто есть функция выгрузки в PDF.
- Формат работы. Например, работа через API лучше подойдет для компаний, которые хотят внедрить функцию проверки на свои ресурсы. Боты в Telegram и интернет-сайты оптимально подходят для обычных пользователей, которые используют преимущественно разовые проверки.
- Перечень поддерживаемых блокчейнов. В этом случае стоит учитывать и задачи, для которых в дальнейшем будет использоваться сервис.
Заключение
Сфера криптовалют в силу возможности работать анонимно достаточно быстро привлекла внимание представителей преступного мира. Виртуальные активы часто использовали для отмывания средств – для этого достаточно было сделать несколько операций обмена. Однако для рядовых пользователей это стало огромной проблемой, что и привело к появлению технологии AML.
Отправить комментарий