ТОП сервисов для AML-проверки USD

Проверка криптовалюты AML – современная процедура, оценивающая возможную связь цифрового доллара с теневыми структурами или агентами, которые связаны с незаконной деятельностью, либо финансирование деятельности которых запрещено. С учётом, что рынок криптовалют становится всё более регулируемым, чистота криптовалюты стала важным фактором для каждого пользователя.

Благодаря AML-сервисам, пользователь получает возможность проверить поступающие ему USDT (либо другие криптовалюты) на чистоту, прежде чем отправлять на централизованный сервис.

Рассказываем о видах AML, преимуществах их использования, а также наиболее востребованных сервисах позволяющих проверить поступающие USDT.

Задачи проверки AML для USDT (Tether)

В основе AML лежит комплекс процедур и правил, нацеленных на выявление и противодействие отмыванию средств, получаемых противозаконными действиями. Процедура позволяет обнаружить подобные финансовые потоки и направить информацию о них в правоохранительные органы.

С ростом регулирования крипторынка проверка поступающих Tether или других криптовалют становится особенно важной, при переводе средств на централизованные площадки:

• Возможные проблемы с законом. Аналогично любой покупке – если приобретение было как-то связано с противоправной деятельностью велик риск попасть в зону интересов правоохранительных органов. А это, как минимум проверка, а также возможные допросы, конфискация имущества до выяснения обстоятельств или до конца завершения расследования. Также есть риск заморозки биржевого аккаунта, на который поступили «грязные» деньги, вместе со всеми остальными активами.

• Защита поступлений. Если полученные активы «грязные», скорее всего сама биржа и заморозит их. Это блокировка, как минимум, вновь поступивших активов.
•  Защита от участия в противоправной деятельности. Криптовалюта нередко применяется теневыми структурами, достаточно велик риск принимая криптовалюту оказаться вовлечённым в их операции – даже против желания самого пользователя.

USDT, как компания Tether, активно борется с использованием своего стейблкоина в противозаконных операциях.

Например, при эмиссии через официальный сайт пользователь верифицируется. В экосистеме ведётся отслеживание подозрительных операций, ведётся сотрудничество с регуляторами. Однако, находящиеся в обороте USDT отследить достаточно сложно.

Сервисы AML-проверки

Сервис AMLBot

Эта площадка позволяет проверять поступающие USDT на соответствие требованиям AML. Для проверки достаточно перейти на сайт или в бот Telegram, где указывается криптовалютный адрес и ID-транзакции, после чего сервис проверяет транзакцию и уточняет возможные угрозы, наличие адресов чёрного списка и степень риска.
Помимо этого, есть возможность проверить адрес контрагента в реальном времени, без осуществлённого перевода. Площадка конфиденциальна, данные проверки сохраняются с разрешения пользователя.

Сервис GetBlock

Обозреватель для блокчейна, также с функцией проверки AML для криптовалют – в том числе USDT. Пользователь может узнать откуда пришли средства, определить какую часть составляют «чистые» и оценить риски их использования.
Проверка возможна, как в веб-версии, так и с помощью бота Telegram. Результат можно сохранить в PDF.

Сервис Matbea

Криптовалютный кошелёк с функционалом проверки чистоты поступающих криптовалют. Для проверки потребуется создать аккаунт, позже в личном кабинете указывается адрес для проверки либо ID перевода.
В системе учитывается больше 20 параметров, а оценка выставляется по 100-бальной шкале. В итоге, пользователь получает полный отчёт о контрагенте, с грамотной оценкой рисков взаимодействия.

Сервис Monetory

В данном сервисе доступна проверка статуса AML для переводов USDT, хотя основной работой является P2P конвертация. Логичное дополнение функционала – гарантирующее чистоту получаемых активов.
Чтобы проверить активы не требуется регистрироваться, функционал доступен каждому пользователю. Достаточно указать идентификатор перевода либо адрес кошелька. Проверка осуществляется в том числе, на наличие кошелька в санкционных списках на основе информации Chainalysis.

Сервис Etherscan

Также является обозревателем блокчейна с функционалом проверки AML для транзакций и кошельков. Чтобы проверить USDT достаточно на сайте в поисковой строке указать хэш перевода либо кошелёк.
Пользователь получает детальный отчёт – от суммы перевода и сбора блокчейна до статуса операции, а также полную оценку рисков использования этой криптовалюты.

Сервис BitOK

Платформа проверяет криптовалютные адреса на предмет AML, с предоставлением детального анализа рисков использования получаемой криптовалюты и источниками угроз.
Для каждого пункта отчёта проводится оценка риска, что позволяет составить полную картину потенциальных проблем использования активов.

Сервис ScoreChain

В сервисе есть функция проверки рисков AML для стейблкоинов USDT и прочих криптовалют.
Доступен мониторинг переводов, аналитика блокчейн-активности, детальная проверка операций кошелька. Также проверка осуществляется в рамках международных санкционных списков. Всё это позволяет убедиться в реальной безопасности использования активов на кошельке.

Сервис AMLNode

Площадка-мониторинг по соблюдению законодательства в сфере верификации личности и AML, изначально предназначена для бизнеса в сфере криптовалют.
Предоставляет функционал по мониторингу переводов, проверки адресов кошелька на содержание в санкционных списках и многое другое.
По результатам проверки доступен детальный отчёт, возможна интеграция с другими системами для автоматизации проверки.

Сервис ComlyAdvantage

Универсальная платформа для проверки чистоты получаемых USDT. Подойдёт, как компаниям, работающим в этой сфере, так и частным лицам.
В системе интегрирован искусственный интеллект для повышения качества проверки и создания рекомендаций по управлению рисками. Стартапы получают доступ к расширенному бесплатному инструментарию.

Сервис Sanction Scanner

Ещё один сервис для борьбы с поступлением криптовалют замешанных в теневой деятельности. На платформе можно проверять контрагентов, конкретные транзакции, следить за активностью кошельков и анализировать будущие риски взаимодействия.
Площадка пользуется большой базой данной, а также использует ИИ для аналитики поступающей информации, что позволяет предоставлять максимально актуальную информацию.

Как выбрать AML сервис для проверки USDT

При выборе площадки для проверки поступающей криптовалюты или адресов потенциальных контрагентов, пользователю следует ориентироваться на ряд простых критериев:

• Репутация площадки – отзывы о деятельности, востребованность.
• Предоставляемые инструменты – проверка должна соответствовать целям пользователя.
• Цена – сравнивая стоимость проверки с другими сервисами можно определить, насколько сервис рентабелен.
• Используемые решения – чем более современные технологии используются для проверки, тем выше точность проверки.
• Точность данных – сервис должен обладать доступом к ключевым источникам информации, что позволит ему быстро обновлять базу данных.

Ориентируясь на эти простые критерии, пользователь легко выберет оптимальный сервис. Работая с криптовалютой и принимая криптовалютные платежи со сторонних кошельков важно помнить о потенциальных рисках, минимизировать которые помогает AML-проверка.

Заключение

Сегодня есть множество возможностей проверить чистоту поступающих USDT и других криптовалют, что позволяет с высокой вероятностью защититься от контакта с «грязными» деньгами. Их использование позволяет предотвратить лишние проверки, заморозки ваших аккаунтов и необходимость подтверждения законности поступивших средств.
Функционал подобных сервисов практически идентичен, основные отличия в аппаратном ПО – насколько эффективно оно осуществляет проверку, как быстро обновляет данные. Выбирая сервис следует учитывать также и этот фактор.