DeFi-токены: обзор бирж и советы по инвестированию

В настоящее время на рынке криптовалют наблюдается повышение популярности DeFi-направления, что ожидаемо повышает и спрос на токены, запускаемые такими проектами. Инвесторы и рядовые пользователи стараются вложить свои активы в потенциально перспективные проекты, ожидая стабильного повышения курса.

Под DeFi-токенами принято понимать монеты, основанные на протоколах для предоставления различных финансовых услуг. Это могут быть сервисы для выдачи кредитов, игровые проекты, децентрализованные биржи и другие востребованные сервисы.

Обладатели таких токенов могут получать следующие возможности:

— стейкинг;
— оплата комиссии внутри определенного сервиса;
— доступ к голосованиям по важным вопросам, которые затрагивают особенности развития платформы;
— использование в качестве залога для деривативов.

Использование в реальных сервисах повышает экономическую привлекательность токена. Нередко такими проектами интересуются крупные корпорации, внедряя монеты и представленные инструменты в собственные экосистемы.

Также монеты данного типа можно использовать для классического трейдинга, анализируя динамику курса за определенный период, новостной фон и развитие компании в целом.

Специалисты обычно относят их к токенам с повышенным риском, поскольку курс может резко измениться за короткий промежуток времени. Поэтому важно использовать все доступные схемы и инструменты для минимизации рисков. В частности, стоит распределять свои активы между разными проектами, чтобы возможные проблемы с одной платформой покрывались за счет прибыли с других площадках.

Далее будут рассмотрены сервисы, которые позволяют быстро обменять DeFi-токены. Рассматривались различные параметры, включая поддерживаемые токены, удобство работы и наличие дополнительных функций. При окончательном выборе площадки для работы также рекомендуется проверять способы пополнения и требования к прохождению верификации.

MEXC Global

Биржа была запущена в 2018 году, поддерживает более 1500 монет, среди которых много токенов децентрализованных финансов. Есть возможность работать на фьючерсном рынке или использовать возможности для пассивного заработка. Для трейдинга используется удобный терминал, есть раздел с аналитикой и отдельный ресурс для обучения, рассчитанный на пользователей с разным уровнем знаний.

Bynex

Биржа официально была запущена в 2021 году, функционирует в правовом поле Беларуси. Для доступа требуется верификация личности, но это открывает широкие возможности для пополнения счета, включая переводы с карт банков РФ. По всем основным направлениям не уступает другим популярным биржам, набор доступных инструментов постоянно расширяется.

Bitmex

Платформа начала свою работу в 2014 году, достаточно быстро стала лидером в сфере деривативов. Однако в настоящее время уступила свои позиции сразу нескольким крупным проектам. Есть все необходимое для трейдеров и инвесторов, включая инструменты для пассивного заработка. Подобрана команда опытных разработчиков, которые продолжают расширять возможности платформы.

Biswap

Платформа основана на популярном блокчейне BNB Chain, кроме классического трейдинга много внимания уделяется пассивному заработку. Активно развивается направление GameFi, что позволило дополнительно укрепить свои позиции на рынке. Есть раздел с NFT, который также позволяет реализовать отдельные схемы для извлечения прибыли.

Sushiswap

В качестве основы использована платформа Uniswap, основное отличие заключается в схеме распределения вознаграждений. Пользователь, который внес ликвидность, продолжает получать вознаграждения без временных ограничений. Но при этом размер вознаграждений постепенно уменьшается. Разработчики основной упор делают на сохранении ключевых принципов децентрализации.

Основные причины роста популярности DeFi

Уже несколько лет фиксируется стабильный рост популярности данной сферы. Специалисты называют следующие основные факторы:

— запуск Ethereum 2.0. Серия обновлений позволила решить ключевые проблемы более ранней версии. В первую очередь это плохая масштабируемость платформа, которая сильно тормозила развитие;
— растущий интерес со стороны крупных корпораций и инвесторов;
— протокол активно используется в реальных сервисах, что повышает его полезность.

Критерии выбора монеты

Практика показывает, что нахождение в рейтинге самых популярных активов по уровню капитализации не гарантирует, что в дальнейшем стоимость будет также стабильно расти. В данном случае необходимо отслеживать целый набор факторов, анализируя общую картину.
В первую очередь, должна присутствовать реальная полезность нового сервиса. Это является основой для дальнейшего продвижения на рынке. Необходимо узнать информацию о команде разработчиков и планы дальнейшего развития. Все данные должны находиться на официальном сайте, проект должен функционировать максимально прозрачно. Важно убедиться, что выбранная сфера актуальна, есть перспективы для дальнейшего развития.

Многие аналитики прогнозируют, что на ближайшие десять лет токены DeFi останутся перспективным вариантом для инвестирования. Однако стоит учитывать, что высокий интерес со стороны профессионального сообщества привел к появлению большого количества некачественных и явно слабых проектов, которые просто решили воспользоваться сложившейся ситуацией. Поэтому не стоит слепо доверять обещаниям, нужно проводить собственный анализ перед принятием окончательного решения.

Запущенные ранее биржи вынуждены работать в условиях высокой конкуренции. При этом сама сфера остается достаточно динамичной – периодически появляются новые проекты, которые выделяются из общей массы уникальными функциями или нестандартным подходом к решению ключевых задач. Это приводит к тому, что расстановка сил в секторе может сильно измениться за короткий период. Также сильное влияние оказывает текущее настроение и приоритеты пользователей. К примеру, даже обычная новость может спровоцировать панические настроения – владельцы актива начнут массово избавляться от него, что окажет сильное давление на курс.

Заключение

DeFi-токены пользуются высоким спросом среди пользователей, поэтому биржи много внимания уделяют данному направлению. Платформы стараются отслеживать появление перспективных монет для оперативного добавления их в листинг.
Появляются новые технологии, расширяется список доступных инструментов. Также прослеживается тенденция интеграции со сторонними проектами, что дополнительно увеличивает экономический потенциал.

Однако важно учитывать возможные риски и правильно оценивать свои навыки и финансовые возможности. Работа трейдера или инвестора подразумевает постоянный анализ ситуации в сфере криптовалют. Необходимо отслеживать активность отдельных команд, появление новых конкурентов, отзывы пользователей, активность крупных инвесторов и многое другое. У биржи должна быть сформирована четкая стратегия дальнейшей работы, а сама работа проводиться максимально прозрачно.