dForce — криптовалюта и DeFi-платформа для кредитования, стейблкоинов и кросс-чейн обмена

dForce представляет собой DeFi-платформу, предназначенную для работы с децентрализованными приложениями Web3. Доступны инструменты для кредитования, протоколы для стейблкоинов, свопов, агрегации функций для торговых операций и многое другое. Поддерживает большое количество сетей, что позволило быстро набрать популярность в профессиональной среде.

Уже на этапе запуска (2019 год) проект получил поддержку со стороны ряда крупных инвесторов и сторонних сервисов, что позволило обеспечить быстрый старт. Компании удалось правильно распорядиться полученным финансированием и продолжить активное развитие.

График курса

Основная информация

Технические особенности

Пользуется популярностью платформа dForce DeFi, которая дает возможность работать с кредитованием через отдельный смарт-протокол. Такое решение обеспечивает высокий уровень автоматизации на всех ключевых этапах. В процессе торговли активно используется собственная технология аккумулирования ликвидности из разных источников, в итоге это позволяет получить справедливую цену.

dForce позволяет использовать ончейн-протокол управления DAO, что позволяет держателям принимать непосредственное управление платформой. К примеру, это может быть добавление новых функций, изменение режима работы и так далее.
Экосистема включает сразу несколько компонентов для работы с криптовалютными займами. В частности, доступна платформа Hybrid Lending Facility (гибридные займы), которая позволяет запускать кредитные пулы с широкими возможностями для контроля рисков. Также есть отдельный журнал займов и дополнительные подсистемы для обеспечения взаимодействия всех модулей. Такая гибридная модель расширяет сферу использования, поскольку разработчики получают возможности получить конфигурацию, которая лучше подойдет под текущие задачи.

Также можно выделить следующие уникальные компоненты:

Гранты. Отдельный проект, направленный на финансирование инновационных идей, поступающих непосредственно от сообщества. Предложение можно оставить через форум, далее оно поступает на рассмотрение представителям внутреннего комитета.
Хранилище. Позволяет пользователям повысить прибыль за счет расширения спектра активов для залога для генерации токена USX.

Персонализированная система управления рисками позволяет гибко настраивать максимальное значение займа, что обеспечивает ряд важных преимуществ. Есть возможность использовать различные модели процентных ставок, что отличает ее от классической схемы на базе пула.

Автоматизация на основе технологии AI

Многие специалисты уверены, что в ближайшем будущем инструменты на базе ИИ будут тесно интегрированы со сферой криптовалют. Они отлично подходят для анализа и различных задач прогнозирования. В настоящее время есть большое количество ботов, которые активно используют для работы различные нейросети. Команда dForce работает над тем, чтобы предоставить больше возможностей через удобную платформу. В качестве примера можно привести алгоритм корректировки процентных ставок с учетом набора входящих данных.

У компании достаточно амбициозные планы по дальнейшему развитию проекта Unitus Finance. В частности, планируется развернуть масштабную экосистему и занять заметную часть денежного рынка. Также идет работа по сокращению разрыва между классической финансовой сферой и виртуальными валютами. Это позволит запустить экономическую модель с оптимальными условиями работы. Очевидно, что не планируется ограничиваться только типичной экосистемой DeFi.

Запуск осуществлялся в два основных этапа. На старте использовались существующие функции выдачи кредитов на dForce. В частности, доступны динамические процентные ставки и глобальный пул ликвидности. На следующем этапе список функций будет расширен, появится режим оптимизации капитала. Используемая токеномика стимулирует долгосрочные отношения и обеспечивает соблюдение интересов всех сторон.

Токен

В настоящее время команда специалистов уже реализовала обширную экосистему, которая включая ряд децентрализованных финансовых протоколов с различными возможностями. В качестве нестандартного решения можно выделить USX, сама компания позиционирует решение как стейблкоин с двойной моделью генерации. Получить актив можно путем майнинга через хранилище, а также классического майнинга в пуле.

Ключевая особенность монеты – гибкие модели генерации. Кроме эмиссии через хранилище можно использовать штатный протокол кредитования, доступен обмен на другие стабильные токены.

Также есть нативный токен DF, в основе которого лежит стандарт ERC-20. Используется как инструмент управления, также пользователи могут оплачивать внутренние комиссии. Актив используется в качестве финансового элемента системы стимулирования, поддерживает работу всей системы. Такой набор является уже своеобразным стандартом, поскольку обеспечивает формирование лояльного сообщества и стабильное развитие проекта.

Мост dForce

Представляет собой шлюз для передачи токена DF и монеты USX между разными блокчейнами в пределах экосистемы. Пользователи получают возможность быстро перемещать активы между разными приложениями, без привязки к определенной сети. Такой подход обеспечивает дополнительное удобство и ускоряет развитие всей сферы.

Торговля

Агрегатор децентрализованных обменников использует собственный алгоритм аккумулирования ликвидности с разных источников, а также обеспечивает быстрый поиск оптимальной цены. Реализована интеграция с другими крупными DEX, включая Ethereum и BSC.

Управление

В качестве точки входа для новых предложений используется официальный форум dForce, на котором участники обсуждают входящие запросы. Это позволяет детально рассмотреть предложение и получить справедливую оценку.
После того как очередной запрос набирает достаточный процент одобрений, он передается на голосование, которое длиться 3 дня. Отдать свой голос могут только владельцы токенов DF, минимальный порог одобрений – 50%. Если предложение отклоняется, есть возможность доработать его с учетом сообщений на форуме, после чего подать повторно.

Для удобства такие предложения разбиты на отдельные категории. К примеру, это могут быть отдельные корректировки алгоритма ликвидности, обновление списка функций и так далее. Это обеспечивает дополнительное удобство, поскольку в некоторые периоды заявок может быть достаточно много.

Перспективы

У платформы есть все шансы стать крупным участником рынка. На начальном этапе основной упор был сделан на Китай, однако сервис стал быстро популярным и в других странах. Опытная команда специалистов смогла обеспечить быстрый старт, уже есть немало крупных партнеров и инвесторов, которые приняли решение поддержать платформу.

Однако стоит понимать, что криптовалютный рынок достаточно волатилен, что несет определенные риски. Перед принятием решения об инвестировании необходимо провести собственный анализ, проверив актуальные данные. При этом важно учитывать разные факторы, включая планы по дальнейшему развитию, отзывы пользователей, активность инвесторов, востребованность и так далее.

Пользователям всегда рекомендуется учитывать свои финансовые возможности и стараться распределять доступные активы по разным направлениям. Это эффективный метод снижения рисков.