Главная / Bitcoin / Где пользователям проводить AML-проверку на чистоту транзакции в криптовалюте

Где пользователям проводить AML-проверку на чистоту транзакции в криптовалюте

Развитие криптовалют стремительно нарастает. Актив прошёл стремительное развитие от многими не воспринимаемой идеи до инвестиционного актива крупных банков. Однако, теневой сектор экономики не дремлет и нередко использует криптовалюту в своих сделках, а регуляторы стремятся создать условия для сдерживания подобного использования цифровых активов.

AML проверка создана с целью препятствования развитию теневого сектора с использованием криптовалютных активов, путём их отслеживания и блокирования такой криптовалюты, а также отслеживания её владельцев.

Таблица сервисов AML для проверки криптотранзакций:

Название Ссылка Формат использования Тариф
AMLBot https://amlbot.com/ веб-версия, телеграмм-бот от $0,3 за проверку
GetBlock https://getblock.net/ веб-версия от $0,3 за проверку
Crystal Blockchain https://crystalblockchain.com/ веб-версия по запросу

AML – что это?

Фактически, это целый комплекс программ, которые в своей совокупности препятствуют отмыванию денег через криптовалюту и совершению других финансовых преступлений или мошенничества с личными данными.

Основными элементами такой проверки являются:

  • Проверка через раскрытие личности.
  • Оценка рисков.
  • Контроль и аудит активов.
  • Соблюдение правил безопасности сотрудниками компании.

Говорить об отличиях процедур AML и KYC неграмотно, ведь последняя является частью мер входящих в основную процедуру. Помимо неё также проверяется законность транзакции и принадлежность токенов. Осуществляется это благодаря специальным программам, которые позволяют анализировать перемещения средств с целью передачи информации силовым ведомствам.

Проверка может вестись в непрерывном режиме – это мониторинг блокчейна, либо можно проверить отдельные токены изучив историю их транзакций, что может сделать пользователь. Сделать это можно благодаря специализированным сервисам.

Важность проверки цифровых активов

Если обмен происходит на крупной бирже – особой надобности в проверке нет. Такие организации сами мониторят транзакции и криптовалюта на них чистая. Проверка необходима при совершении частных сделок или использовании миксеров, да и при получении активов из любого нерегулируемого источника.

Токены обращаются в блокчейне, где о каждом из них хранится индивидуализированная и незаменяемая информация. Аналитические сервисы видят, на каком кошельке хранятся соответствующие токены, которые участвовали в мошеннической схеме.

Злоумышленник попытается избавиться от них, обменяв на другую криптовалюту любым доступным способом – пропустит через миксер, совершит частный обмен и др.

Таким образом «грязная» криптовалюта может оказаться на кошельке абсолютно честного пользователя. Но, в итоге – при попытке ввести такую криптовалюту на биржу он получит немедленную блокировку, а о его личности будет сообщено надзорным органам, после чего придётся доказывать, что он не имеет отношения к мошеннической схеме. Чтобы этого избежать стоит проверять получаемые в любых сторонних сервисах криптовалютные активы с помощью специальных сервисов.

Где проверить криптовалюту на чистоту

Сейчас существует множество сервисов для проверки AML, расскажем о самых популярных из них.

Сервис AMLBot

Перейти на сайт: amlbot.com/ru

Этот популярный сервис работает, как через сайт, так и в популярном мессенджере Telegram и позволяет проверять более 1,5 тысяч токенов в стандарте ERC-20.

Пользователю достаточно ввести адрес кошелька криптовалюты, после чего бот проверит наличие токенов в нём, которые связаны с незаконной деятельностью, после чего вынесет решение о том, насколько опасны находящиеся на кошельке активы. Проверку лучше согласовать с контрагентом при частной сделке, проверив его кошелёк. При обмене в миксере остаётся только пост-проверка на собственном хранилище.

Сервис GetBlock

Перейти на сайт: getblock.net

Платформа для проверки разнообразных криптовалют, которая может проверить активы на этапе транзакции, указав уровень риска. Достаточно не согласовывать получение активов до момента окончания проверки.

Пользователь получит подробную статистику по каждому токену, а также список адресов бывших владельцев. Будет проанализирован также и адрес кошелька, с которого отправили транзакцию на предмет соотношения хранящихся там токенов по уровню их риска.

Сервис Crystal Blockchain

Перейти на сайт: crystalblockchain.com

Сервис от Bitfury, известного поставщика DEX-приложений. Это обозреватель блокчейна с функцией проверки транзакций полного комплекса.

Решение больше подойдёт для крупных организаций, ряд криптобиржа, например – Upbit, использует его в своей деятельности. Помимо этого, приложение часто применяют для расследования преступлений связанных с цифровыми активами. Фактически – это наиболее продвинутый сервис с наличием бесплатной версии для обычных пользователей.

Заключение

Проверка активов на чистоту не является сегодня проблемой для пользователя. Есть сервисы, как платные, так и бесплатные – предоставляющие комплексное решение по обеспечению безопасности.

Стоит отметить, получаемая криптовалюта через P2P-рынки бирж безопасна, так как проходит через биржу и проверяется ей. Но если сделка осуществляется без посредников, уже осуществивших проверку, если пользователь не желает получить лишних проблем с законом лучше воспользоваться аналитическим сервисом AML.

2 оценки, среднее: 3,00 из 52 оценки, среднее: 3,00 из 52 оценки, среднее: 3,00 из 52 оценки, среднее: 3,00 из 52 оценки, среднее: 3,00 из 5 (2 оценок, среднее: 3,00 из 5)
Для того чтобы оценить запись, вы должны быть зарегистрированным пользователем сайта.
Загрузка...

Популярное

Cosmochanger — обзор криптовалютного обменника и инструкция по обмену

Cosmochanger – сервис для обмена криптовалют и фиата. Свою работу начал в 2021 году, за …

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

восемнадцать + шестнадцать =