Рейтинг криптовалют III квартала 2025 года

Инвестиции в цифровые валюты требуют осторожного подхода и предварительного анализа. Это обусловлено, в первую очередь, изменчивостью рынка и спекулятивным характером формирования курса. Часто текущая стоимость токена зависит только от соотношения спроса и предложения, такой баланс может оказаться неустойчивым.
Отчеты аналитических компаний показывают, что к середине текущего года лидирует по темпам роста сектор искусственного интеллекта. Можно выделить 24 актива с совокупной капитализацией 15 миллиардов долларов, относительно данных за прошедший квартал прирост составил 10%.

В качестве основы можно использовать масштабный отчет от специалистов Grayscale – он охватывает свыше 260 токенов с общей капитализацией порядка 3 триллионов долларов. Для дополнительного анализа активы были разбиты на шесть сегментов с учетом направленности проекта, что позволило делать срезы и сравнивать основные параметры. Далее будут рассмотрены перспективные монеты и проекты, которые можно рассматривать в роли объекта для инвестирования.

Bitcoin (BTC)

Первая децентрализованная криптовалюта, проект изначально создавался как одноранговая платежная система. В настоящее время является лидирующей биржей, часто на нее ориентируются другие популярные платформы. Недавно закончился период волатильности – была коррекция после достижения очередного исторического максимума. Это предвидели многие профессиональные трейдеры, ряд крупных держателей активов избавились от них. Такие события могут свидетельствовать о риске падения курса в краткосрочной перспективе. С другой стороны, в долгосрочной перспективе популярность BTC может вырасти на фоне планов США начать официальную поддержку монеты.

Solana (SOL)

Платформа обеспечивает высокую скорость обработки транзакций. Данная возможность была предусмотрена уже на этапе проектирования нового блокчейна. Использование новых технологий позволило разработчикам развернуть удобную инфраструктуру и заметно снизить внутренние комиссии. Активно ведется поиск новых партнеров, проводятся крупные мероприятия, направленные на расширение аудитории.
Если проследить изменения за последний год, видно, что выбранная стратегия развития позволяет постепенно укреплять свои позиции на рынке. Подобрана команда опытных разработчиков, которые грамотно распределяют доступные ресурсы для внедрения востребованных функций. Для этого отслеживаются текущие тренды на рынке, собирается обратная связь от пользователей, изучается опыт других компаний.

Ethereum (ETH)

Еще одна крупная платформа для работы со смарт-контрактами, поддерживает все необходимые инструменты для работы с децентрализованными приложениями. Ранее представители компании подтвердили, что на ноябрь запланировано масштабное обновление инфраструктуры и некоторых модулей. В частности, планируется улучшить производительность и подсистему хранения данных. Также расширятся возможности по масштабируемости, это слабое место многих старых платформ. Фактически, это вынужденная мера, поскольку сервисы данного типа часто уже просто не могут удовлетворить текущие потребности аудитории.

Sui (SUI)

Блокчейн обеспечивает высокий уровень защищенности и хорошую масштабируемость. Основной упор сделан на работу со смарт-контрактами на базе популярного языка программирования Move. Платформа продолжает активно развиваться, ведется разработка компонента Name Service, который улучшит совместимость с Ethereum. Активное развитие привлекло внимание инвесторов, также ряд крупных компаний приняли решение начать сотрудничество с ресурсом. Это позволило укрепить позиции на рынке и увеличить прибыль.

Avalanche (AVAX)

Платформа обеспечивает высокую скорость работы и возможность использовать отдельные подсети для создания собственных блокчейнов со всеми необходимыми компонентами. Ранее сервисом заинтересовались представители FIFA – было заключено партнерское соглашение, в рамках которого будет создан собственный блокчейн 1 уровня для поддержки коллекционных карточек.

В настоящее время разработчики заканчивают работу над очередным обновлением. Кроме прочего, планируется перевести систему на технологию асинхронного выполнения транзакций, что позволит существенно нарастить пропускную способность на основных этапах выполнения транзакций. Ведется поиск других перспективных направлений для расширения своего присутствия на рынке.

Aave (AAVE)

Сервис предоставляет современный протокол кредитования. Пользователи получают доступ к удобному интерфейсу для получения и выдачи кредитов. Предусмотрен широкий выбор схем предоставления займов – можно выбирать лимиты, процентные ставки и другие параметры. Ведется работа по расширению кроссчейн-ликвидности и внедрению новых стандартов в сфере DeFi. Ожидается, что это позволит ускорить процесс интеграции с классической банковской системой. Опыт других компаний показывает, что данное направление еще не исчерпало свой потенциал, хотя конкуренция остается достаточно высокой.

Hyperliquid (HYPE)

Платформа удачно объединила гибкость работы технологии DeFi и высокую производительность централизованных инфраструктур. Используемые модули объединены в единую систему, что позволило обеспечить бесшовную торговлю и стабильность при высоких нагрузках. В рамках очередного обновления планируется повысить уровень защищенности, обновить встроенную платформу для разработчиков и добавить поддержку нативных переводов на базе стандарта ERC-20.

Chainlink (LINK)

Крупная сеть оракулов, использующая децентрализованную схему работы. Основная задача проекта – предоставление смарт-контрактам внешних данных для обеспечения работоспособности. В рамках последнего обновления было увеличено количество поддерживаемых блокчейнов (теперь их более 60). Также заметно улучшена общая производительность инфраструктуры, основные изменения коснулись работы узлов. Много внимания уделяется внедрению стандартов для токенизации реальных активов, это позволяет расширить возможности. Завершается работа над новым протоколом CCIP, который облегчит передачу различных активов между блокчейнами.

В данном направлении работают многие компании, однако далеко не всем удается предоставить достаточно удобную платформу с необходимым набором инструментов. Поэтому у новых компаний есть шанс обойти конкурентов, используя нестандартный подход к реализации функционала.

Uniswap (UNI)

Инновационная децентрализованная биржа, обеспечивает быстрый обмен различных активов и предоставление ликвидности. Основной приоритет отдается сети Ethereum. В ближайшем будущем планируется запуск очередного масштабного обновления, которое добавит новые возможности для разработчиков и рядовых трейдеров. Также будет повышена пропускная способность, обновлена подсистема обеспечения безопасности, доработан модуль управления ликвидностью.

Bittensor (TAO)

Децентрализованная платформа позволяет пользователям реализовать совместную работу над обучением собственных моделей ИИ. Можно распределять задачи, отслеживать их выполнение, обмениваться наработками и готовыми решениями. В рамках интерфейса предоставляется удобная рабочая область, набор панелей можно гибко настроить с учетом текущих задач. Есть нативный токен TAO, который облегчает процесс обмена активами между отдельными пользователями и командами. Монета уже достаточно популярна и используется как полноценный финансовый инструмент для инвестирования или трейдинга.
В описании проекта отмечается, что в дальнейшем планируется развернуть масштабную экосистему на основе ИИ, каждый участник сможет вносить собственный вклад в развитие отдельных компонентов. Такой подход позволяет сформировать сообщество, заинтересованное в дальнейшем развитии проекта.

Перспективные направления сферы криптовалют

Криптовалюты уже давно вышли за границы простого средства проведения платежей. Это уже полноценный финансовый инструмент, который постепенно интегрируется в существующую банковскую систему и государственные структуры. Это было ожидаемо, поскольку криптовалюта имеет ряд важных преимуществ, некоторые возможности просто недоступны в рамках классических банковских структур.
Активно появляются новые перспективные направления, запущенные ранее обрастают новыми функциями. Ниже будут рассмотрены компоненты, которые по мнению специалистов в ближайшем будущем окажут значительное влияние на цифровые валюты.
Организация взаимодействия между различными блокчейнами. Используются отдельные протоколы, которые позволяют наладить взаимодействие между разными платформами и обеспечить передачу данных. Это дает возможность развивать систему трансграничных платежей и расширять возможности DeFi-приложений.

Интеграция DeFi в классические финансовые структуры. В большинстве случаев такие сервисы предлагают лучшие условия и предлагают уникальные решения.
Решения Layer 2. Позволяют наращивать скорость проведения, снижать внутреннюю комиссию. Также появляется возможность использовать стандартные блокчейны для нетипичных задач, например, для запуска игр на базе стандарта Web3.
Расширение сферы использования NFT. В настоящее время основная сфера использования – обычное коллекционирование различных токенов. Дальнейшее развитие данного направления позволит использовать NFT в реальном бизнесе. К примеру, фиксировать права на интеллектуальную собственность, отслеживать цепочки поставок и многое другое.
Токенизация различных активов. Блокчейн позволяет формировать цифровые аналоги реальных активов (например, физических товаров), что открывает широкие возможности в сфере инвестирования.

К важным аспектам также относят дальнейшее повышение уровня безопасности. Разрабатываются и внедряются новые алгоритмы криптографии, что позволяет использовать блокчейн в повседневной жизни. По другим параметрам блокчейны также часто не уступают другим сервисам в сфере финансов.

Как начать инвестировать

В первую очередь важно выбрать надежную площадку для инвестирования и зарегистрировать кошелек для хранения активов. Важно заранее продумать четкую стратегию и придерживаться ее. К примеру, можно использовать вложения на длительный срок или извлекать прибыль за счет колебаний курсов, используя короткие позиции. В последнем случае необходимо выбрать площадку, которая позволяет открывать небольшие сделки и берет минимальную комиссию.

Во всех случаях необходимо оценивать свои финансовые возможности и проявлять осторожность. Сфера криптовалют достаточно динамична, ситуация может кардинально измениться за короткий срок. Поэтому рекомендуется распределять финансы между разными проектами, что позволит снизить риск потери средств. При отсутствии достаточного опыта необходимо по возможности протестировать выбранную стратегию на демо-счете, данный режим предоставляют многие криптовалютные биржи.

Заключение

Инвестиции в цифровые активы позволяют получать значительную прибыль за относительно короткий период. Однако есть и риск полной потери внесенного депозита. Необходимо тщательно выбирать объекты для инвестирования, это должны быть проекты, которые успели себя зарекомендовать и приносят реальную пользу сообществу. Много внимания стоит уделять психологическому аспекту – не поддаваться общему ажиотажу и учитывать спекулятивных характер таких активов. Нередко возникают ситуации, когда даже обычное высказывание известной личности в блоге приводит к резкому падению курса определенной криптовалюты. На этом фоне возникают панические настроения у пользователей, которые начинают массово избавляться от монет, что инициирует дополнительное давление на текущий курс.