Резюме AMA: Как Huobi P2P хранит криптоактивы в безопасности

С тех пор, как Биткоин (BTC) начал набирать популярность в последние годы, правительства по всему миру внимательно следили за криптовалютой. Параллельно с этим, быстрое развитие криптовалютного рынка породило множество проблем, включая новые виды мошенничества и схемы Понци.

Чтобы помочь защитить пользователей от мошенничества и других преступных действий, Huobi разработала передовую систему контроля рисков для защиты транзакций. Эта система не только обеспечивает безопасность данных пользователей, но и уменьшает трение клиентов, ускоряя платежи и транзакции для доверенных пользователей. 27 августа Джефф Мэй, директор Huobi Global Strategy, был приглашен в группу Huobi Global Telegram в качестве гостя AMA по системе контроля рисков Huobi P2P.

ПЕРЕЙТИ НА САЙТ HUOBI

Вопросы и ответы

1. Кража, взлом и другие преступления в глобальном мире криптовалют становятся все более распространенными. Люди часто сталкиваются с рисками, когда они входят в криптомир. Как одна из самых важных криптобирж в мире, Huobi может рассказать об этой тенденции?

Согласно отчету, опубликованному Федеральной торговой комиссией (FTC), мошенничество с инвестициями в криптовалютах становится все более распространенным, при этом почти 7000 человек сообщили об убытках в размере более 80 миллионов долларов с октября 2020 года, это примерно в двенадцать раз больше, чем годом ранее.

Джефф Мэй говорит: “Мы считаем, что нынешний этап криптоиндустрии ничем не отличается от Интернета на ранних стадиях его развития в 90-х годах — новые романтические мошенничества и схемы Понци являются обычным явлением. Чтобы помочь защитить наших пользователей от мошенничества и других преступных действий, мы разработали передовую систему контроля рисков для защиты транзакций. Эта система не только обеспечивает безопасность данных пользователей, но и уменьшает проблемы клиентов за счет ускорения платежей и транзакций для доверенных пользователей”.

2. Многие криптопреступления часто происходят в P2P-транзакциях. Можно ли сформировать краткое представление о том, что такое Huobi P2P? И как Huobi P2P защищает и борется с потенциальными криптопреступлениями? 

P2P (C2C) относится к одноранговой торговле в некоторых регионах, а также известен как торговля между клиентами. Пользователи могут напрямую покупать/продавать биткоины и другие цифровые валюты с другими клиентами, определяя желаемую цену и с предпочтительным способом оплаты на Huobi P2P.

Чтобы помочь защитить пользователей от мошенничества и других преступных действий, Huobi разработала передовую систему контроля рисков для защиты транзакций. 

Стратегия контроля рисков Huobi P2P состоит из нескольких стратегий выявления и перехвата потенциальных рисков: 

• изоляция торговли фиатной валютой;
• регулируемой в соответствии с нормативными требованиями;
• хорошо продуманная стратегия борьбы с мошенничеством (для Индонезии, Тайваня и Малайзии);
• мониторинг заказов в режиме реального времени;
• создание фондов для мотивации пользователей информировать о мошенничестве;
• и так далее. 

3. Ранее упоминалось, что для P2P-транзакций на Huobi рекламодателям необходимо пройти более углубленные процессы сертификации KYC. Почему это так? Если рекламодатель пройдет через расширенные процессы сертификации, как можно гарантировать безопасность личной информации?

Мэй отвечает: “В настоящее время реклама на Huobi P2P полностью бесплатна, это означает, что барьер для входа относительно низок. Чтобы обеспечить безопасность и взаимное доверие обеих сторон к каждой сделке, мы хотели бы, чтобы пользователи прошли расширенную сертификацию KYC, которая также может помочь нам лучше понять пользователей. 

Что касается второго вопроса, то защита информационной безопасности клиентов лежит в основе нашего ценностного предложения – это в наших интересах, так как мы хотим сохранить доверие к платформе и удержать пользователей. Мы заинтересованы в предотвращении утечки личной информации о пользователях”.

4. Подробное введение в стратегию мошенничества Huobi против романтики и ее ключевые характеристики.

Стратегия борьбы с романтическим мошенничеством Huobi может быстро выявить потенциальных жертв романтического мошенничества, а также помогает как можно быстрее перехватить любые мошеннические транзакции. 

В дополнение к перехвату транзакций и информированию о рисках, связанных с романтическим мошенничеством, Huobi P2P выдает предупреждения о рисках пользователям, которые отправляют активы по адресам среднего и высокого риска. Кроме того, все адреса, которые, как считается, имеют потенциал мошенничества, контролируются, чтобы предотвратить вывод средств до тех пор, пока не будут сделаны необходимые разъяснения.

Huobi стремится расширить охват своей стратегии контроля рисков для повышения безопасности пользователей. 22 июля 2021 года была запущена обновленная стратегия борьбы с романтическим мошенничеством для защиты любых пользователей, которые могут стать жертвами данного обмана в Индонезии. Если пользователь идентифицирован как потенциальная жертва, Huobi P2P немедленно свяжется с пользователем, чтобы обеспечить безопасность активов.

5. Возможности Huobi P2P по борьбе с отмыванием денег. 

Huobi P2P работает с ведущими в отрасли стандартами борьбы с отмыванием денег. Сначала рассматриваются различные факторы риска, связанные с определенными клиентами, которые подозреваются в отмывании денег. Оттуда отслеживаются риски, посредством правильной идентификации клиентов, регулярно просматривается основная информация о клиентах и постоянно тестируются уровни риска клиентов. Если отмечены какие-либо риски, можно вывести процедуру рассмотрения на новый уровень.

После того, как система контроля рисков или персонал по контролю рисков оценит пользователя и обнаружит, что пользователь непосредственно участвовал или помогал в отмывании денег и/или преступной деятельности, их учетные записи и связанные с ними функции будут ограничены.

6. Как работает покупка монет через Huobi P2P, как безопасно покупать монеты через платформу виртуальную валюту?

Хорошо, что Huobi P2P на самом деле очень прост в использовании. Пользователи могут напрямую покупать и продавать биткоины и другие цифровые валюты друг с другу по взаимно согласованной цене и заранее определенному способу оплаты на Huobi P2P.

Цифровые активы будут переведены на счет покупателя Huobi по факту того, как покупатель переведет сумму платежа продавцу и после того, как продавец подтвердит получение суммы платежа на Huobi P2P. Если пользователь сообщит о проблеме, служба поддержки клиентов посмотрит и при необходимости вмешается.

Пользователи также могут обратиться к учебнику: https://www.huobi.com/support/en-us/detail/900004676783

В настоящее время Huobi P2P поддерживает 29 обычных валют и восемь криптовалют: BTC/USDT/ETH/HT/EOS/HUSD/XRP/LTC. Можно приобрести валюты с помощью 97 способов оплаты. Кроме того, если человек считает, что в его регионе есть популярные способы оплаты, которые должны быть добавлены, он может сообщить об этом, чтобы компания рассмотрела возможность их добавления.

7. Напоследок, о чем еще нужно знать пользователям?

Huobi P2P создал Фонд безопасности 50 000 HUSD, чтобы стимулировать всех, кто помогает сообщать о мошенниках.

Поэтому если пользователь обнаружит какую-либо сомнительную рекламу, подозрительное поведение или вводящие в заблуждение инструкции от пользователей, можно сообщить о них службе поддержки, чтобы можно было более внимательно изучить проблему. Это отличная возможность помочь сообществу и получить за свои действия вознаграждение.