Основные способы заработка на DeFi в 2023 году

Сфера DeFi открывает для пользователей огромные возможности по формированию пассивного дохода. Некоторые способы сложнее, некоторые подойдут и новичкам.

Рассматриваем актуальные способы заработка в сфере децентрализованных активов.

Доходное фермерство

В основе этого способа лежит получение пользователем нативных токенов конкретного протокола за проявление активности – поставок ликвидности, размещение депозитов, использование крипто-кредитования (как получения, так и предоставления ликвидности), совершение торговых операций.

Популярность к этому методу пришла благодаря протоколу Compound, раздававшего собственные токены COMP тем пользователям, которые вносили средства на платформу или кредитовались на ней – тем самым стимулируя к активности.

Получение таких токенов это и возможность влиять на дальнейшее развитие проекта – путём участия в голосовании, так и возможность их продажи, поскольку рано или поздно они попадают на централизованные или децентрализованные биржи.

Трейдинг на DeFi-токенах

Практически каждый протокол выпускает свои нативные токены и для них также характерно изменение курса. Зачастую – гораздо более значительное, чем для обычных криптовалют. Особенно это верно на первых порах существования протокола, когда за счёт роста его популярности за пару часов рост может составлять сотни процентов (как и падение, если протокол не получил популярности).

Например, токены YFI от протокола Yearn.Finance выросли в 2020 году на 130 тысяч процентов. Разумеется, такие случаи скорее единичны, но многие проекты показывают хороший рост. Даже небольшая инвестированная сумма может кратно увеличиться.

Что интересно, часто цена таких токенов начинает колебаться вокруг определённой суммы, создавая возможности для спекулятивного заработка.

Для поиска качественных проектов с токенами следует ориентироваться на ряд факторов:

• Какой продукт стоит за протоколом – это должна быть функциональная платформа с конкретным предложением.
• Ограничение эмиссии – если итоговое число токенов не ограничено, высока вероятность инфляции и наоборот, дефицит всегда ведёт к росту стоимости.
• Листинг на криптобиржах – стоит обратить внимание, какие биржи планируют поддержку проекта. Также, сразу после листинга цена часто подлетает вверх.

Лучший вариант – покупка DeFi-токенов на небольшой площадке на самом старте, в этом случае возможность крупного заработка гораздо выше.

Стейкинг токенов

Совершенно не новый вариант заработка, актуальный в течение нескольких лет. Суть состоит во временной блокировке активов на кошельке пользователя, формируя стейкинг-пул. Эти токены становятся операционным обеспечением сети, а уменьшение монет в обороте позволяет побороть инфляцию.

Доходность стейкинга может быть различной, однако, для Defi-проектов эти значения чаще всего выше. Однако, риском в этой ситуации является возможность падения стоимости токенов, когда даже полученный доход не покрывает убытков. Поэтому, для стейкинга значительно безопаснее вариант криптовалют с меньшей волатильностью. Однако, при должном везении прибыль может быть весьма высокой.

Лендинг (P2P-кредитование)

Потребность в дополнительном финансировании возникает часто и криптовалютный рынок не исключение. С ключевым отличием – в сфере криптовалют не требуется проверки кредитной истории, его роль играет залог в виде ликвидных токенов, которые получатель кредита временно замораживает в протоколе лендинга.

Пользователи, имеющие нужные для кредитования токены могут одалживать их под проценты, а процедура автоматической ликвидации гарантирует возврат средств даже если заёмщик решит не возвращать долги.

Поставки ликвидности

Многие протоколы DeFi работают на пулах ликвидности, куда собираются пары токенов и блокируются в смарт-контракте. Это позволяет платформе всегда иметь ликвидность для совершения сделки – самый яркий пример это децентрализованные криптовалютные биржи.

Если на классической бирже работает книга ордеров, где при наличии встречных заявок осуществляется сделка, децентрализованные биржи пошли другим путём и для ускорения совершения сделок предложили кредиторам передать свои токены в обмен на получение части комиссии от сделок, а биржа имеет возможность немедленно исполнить необходимую заявку.

Совокупный объём комиссионных распределяется по графику между всеми участниками пула в пропорции от их объёма участия в общих средствах.

Кредитные плечи на DEX

Способ похож на традиционную маржинальную торговлю с той разницей, что для получения заёмных средств под сделку используются децентрализованные кредитные протоколы.

С одной стороны, это возможность кратно увеличить свою прибыль для трейдеров, а для тех, кто не хочет рисковать своими токенами – есть способ отдать средства в обеспечение и зарабатывать по 5-20% годовых.

Заключение

Преимущество заработка в DeFi сфере в том, что порог входа минимален. Все эти способы вполне реально освоить даже без опыта трейдинга.

Ещё одно преимущество – прозрачность блокчейна, состояние рынка легко отслеживать, как и честность работы протокола.