Схожести и отличия спотовой и маржинальной торговли криптовалютами

День за днем к индустрии виртуальных валют присоединяется все больше и больше новых лиц. Каждый самостоятельно выбирает, как ему войти на рынок. Принято считать, что наиболее распространенными являются два варианта: спотовая и маржинальная торговля. Но среди изобилия терминов успели растеряться уже даже самые опытные трейдеры. Поэтому следует разобраться в значениях этих терминов и выбрать для себя наиболее релевантный вариант. 

Концепция спотовой торговли

В индустрии виртуальных валют именно спотовую торговлю принято считать наиболее востребованной и широко известной. Это базовая форма инвестиций, которой доверяют как новички, так и продвинутые криптоэнтузиасты. Спотовая торговля подразумевает прямое приобретение или сбыт криптоактивов, товаров, акций, облигаций или же валют. Механизм спотовой торговли активно задействуется в индустрии виртуальных валют и привлекает все больше и больше новых участников.

Пользуясь инструментом спотовой торговли, представители экосистемы моментально воспроизводят обмен в DOGE, ВТС, ЕТН, занимаясь покупкой и продажей. Процесс занимает буквально считанные секунды. Сравнить данную процедуру можно и с процессом приобретения физических объектов, товаров.

Покупатель расплачивается виртуальными деньгами или фиатными средствами, для того чтобы овладеть альткоином. Криптобиржи, которые ориентированы на спотовую торговлю (в число которых входит Бинанс), готовые предоставить платформу, где покупатель и торговец договаривается о стоимости (рациональной и подходящей двум сторонам) и воспроизводят сделку. 

Сделка может быть воспроизведена вне зависимости от того, какое время суток и на каком континенте находится потенциальный участник сделки. Так как криптовалютные биржи функционируют 24/7 в пределах интернета, поэтому нет необходимости взаимодействовать с централизованными учреждениями, куда-то ехать, выбирать подходящие деньги. 

Новые пользователи получают право приобретать на криптобиржах виртуальные деньги за фиат, а также самостоятельно определять цену на монету. 

Концепция и смысл маржинальной торговли

Маржинальной торговлей называют еще одну разновидность криптоторговли, но она по своей специфике больше напоминает спекуляцию криптоактивами. Анализируя и сопоставляя спотовую торговлю с маржинальной, можно сказать, что у второй имеется склонность к использованию заемных денег с целью извлечения максимальной выгоды и пользы от последующих изменений в стоимости криптоактива. 

В связи с тем, что маржинальные счета дают возможность людям занимать деньги у посредников, благодаря кредитному плечу такие пользователи смогут либо существенно приумножить, либо утратить в несколько раз больше сумму, чем та, которая была внесена изначально. Заемные финансы могут быть обеспечены другими торговцами, которые получают за это процент, рассчитываемый на базе рыночного спроса на маржинальные средства.

Для того чтобы приступить к маржинальной торговле, инвестору необходимо обеспечить залог, то есть, маржу. Подразумевается, что если криптоторговец хочет открыть маржинальную сделку, где кредитное плечо составляет 10:1 на сто тысяч долларов, ему придется вложить тысячу американских долларов в качестве обеспечения.

Плюсы и минусы спотовой торговли

Криптоэнтузиасты убеждены, что спотовая торговля является простым процессом, в связи с чем стандарты, которые регулируют риск и выгоду, существенно легче для восприятия. Вот только потенциальная выгода прямопропорцианально риску. Можно утратить такое же количество активов, которое и приобретается. Например, если человек приобретает Биткоины на 1500 долларов, он рискует утратить 1500 долларов, но в контексте долгосрочной перспективы, у человека есть возможность получить доход. 

Спотовая торговля идеально удовлетворит потребности новичков. Так как именно она дает уникальную возможность быть на рынке на протяжении более длительного времени, ведь торговцы получают право попросту вложиться и на время забыть о трейдинге, пока рыночная ситуация находится в динамике. В спотовых сделках разрешается вкладывать абсолютно любые суммы (малые или большие), все зависит от желаний и возможностей человека. 

Глобальная проблема спотовой торговли связана напрямую с размером потенциального дохода. Он, естественно, существенно ниже, сравнительно с размерами дохода при альтернативных методах трейдинга. За счет кредитного плеча возможный доход  в маржинальной и фьючерсной торговле существенно выше, нежели в спотовой. Ко всему прочему, спотовая сделка движется параллельно рынке. 

Если на рынке происходит спад, это напрямую влияет на то, что уменьшается сумма на балансе пользователя, а если поднимается, то увеличивается. Также работа в качестве спотового криптотрейдера является довольно таки эмоционально нестабильной, сложной психологически. Так как виртуальная валюта является чересчур волатильной. 

“За” и “против” маржинальной торговли

Во многом процесс организации маржинальной торговли напоминает спотовую. Но такая характеристика как нестабильность, которая приемлема для спотового рынка, в контексте маржинальной торговли, тут только усилена из-за кредитного плеча. Таким образом вложения становятся еще более высокорисковыми в контексте затрат и доходности.

При условии, что человек воспроизводит маржинальную сделку на официальном сайте Бинанс, он может столкнуться с небольшим рисков, о котором важно знать заранее. Недостаток заключается в почасовой процентной ставке, которая применяется ко всем сделкам. Расходы могут возрастать, если учитывать, что когда снижается уровень маржи, должен увеличиваться размер обеспечения позиции (либо уменьшаться кредитное плечо). Такая процедура именуется маржин-коллом. Чем больше соотношение, тем оперативнее способен возрастать уровень маржи.

Но при условии, что процесс маржинальной торговли идет должным образом, высокий коэффициент кредитного плеча может поспособствовать и сыграть на руку криптотрейдерам, чтобы те быстрее получали крупную финансовую выгоду. К примеру, с плечом от двух до десяти можно нарастить размер дохода от первоначальных капиталовложений дважды, а то и десятикратно. 

В данном контексте следует сказать, что более ответственное применение маржи – это отменный и универсальный механизм хеджирования инвестиций портфеля. Диверсификация портфеля посредством хеджированной позиции способна предоставить максимальную защиту от крупных рыночных падений. Чтобы обеспечить максимальный уровень защиты от больших финансовых потерь, маржинальная торговля всегда должна воспроизводиться с применением стоп-лимитных ордеров и других инструментов защиты. 

Как начать заниматься маржинальной торговлей на официальном сайте Бинанс

Маржинальная торговля на Бинанс – это проще простого. Как только человек создает свою учетную запись, официально зарегистрирует аккаунт, ему предстоит подтвердить личность и пройти соответствующую процедуру (know your customer), рекомендуется также использовать в своей работе two-factor authentication, чтобы обезопасить себя и свои финансы. После этого уже совершеннолетнему клиенту разрешается пользоваться всем функционалом, так как у верифицированного человека появляются новые возможности. Главное, чтобы для государства, где временно находится или проживает человек, не было каких-то ограничений. 

Регистрация на Binance

Кликнув по активной клавише «Маржа», находящейся в меню и индивидуальных настройках аккаунта каждого пользователя, можно посмотреть информацию о балансе счета. Детально ознакомившись с соглашением об открытии маржинального счета, необходимо подтвердить свое согласие с условиями.  

Как только соглашение будет подписано, человек получает уникальную возможность воспроизвести перевод финансов на свой только что зарегистрированный Маржинальный кошелек. К примеру, можно сделать перевод Биткоинов, монет Эфириума, монет Бинанс на маржинальный счет с биржевого. Эти денежные единицы будут выступать в роли обеспечения любых заемных средств, которые задействованы в процессе маржинальной торговли, и определять, сколько можно будет клиенту позаимствовать (фиксированное соотношение 5:1).

Далее необходимо кликнуть по «Занять/Погасить», ввести желаемую сумму для того чтобы взять взаймы, поставить подтверждение напротив почасовой процентной ставки и нажать на «Подтвердить заем». Все деньги будут отображаться на маржинальном счету клиента (проверять этот счет можно под балансом/клавишей маржи. 

Баланс оснащен специальным датчиком уровня маржи, который позволяет в автоматическом режиме делать соотношение уровня риска с заемными деньгами, обеспечением, а также актуальной ценой на рынке. Уровень маржи, то есть общая стоимость активов, может быть рассчитан так: общая сумма взятых взаймы денег+общая сумма начисленных процентов. 

Если уровень вашей маржи становится ниже, то человеку следует сделать один из двух вариантов: или сделать больше размер обеспечения, или сделать меньше кредит. При уровне маржи 1,1 позиция в автоматическом режиме ликвидируется. Проще говоря, Бинанс продает активы по текущей рыночной цене чтобы погасить займ. Более близко и детально ознакомиться с тем, как работает процедура погашения задолженности на сайте Бинанс, можно в публикации о Руководстве по маржинальной торговле на Бинанс.

Зарегистрироваться на Binance

Официальный сайт Бинанс предлагает своим клиентам широкое разнообразие опций, функций и инструментов. Для начала человеку важно понять, зачем он занимается торговлей на крипторынке и какую цель перед собой ставит. Главное — протестировать все варианты и подобрать наиболее оптимальный для себя, учитывая цели, индивидуальные потребности и потенциал.