Yearn.finance – децентрализованная платформа, предоставляющая целый ряд финансовых услуг – криптовалютные кредиты, процентный заработок, торговля криптовалютой. Его выход на рынок вызвал настоящий ажиотаж благодаря инновационности решения в 2020 году.
Функциональным токеном платформы является YFI – работающий в стандарте ERC-20. Его основной задачей является функция управления протоколами, размещаемыми в рамках этой DeFi-платформы.
Основной задачей приложения является достижение максимальной отдачи от вложений пользователей. Для оптимального размещения токенов, платформа связана с такими протоколами, как Dydx, Aave, Compund и др. При размещении токенов пользователя, происходит её конвертация в yTokens – это могут быть стилизованные версии достаточно широкого ряда стейблкоинов, что позволяет оптимизировать их доходность.
Содержание статьи:
Курс YFI к доллару
На графике представлен курс Yearn.Finance к доллару в реальном времени.
Основная информация
Наименование | Yearn.Finance |
Тикер | YFI |
Год запуска | 2020 |
Тип токена | ERC-20 |
Блокчейн | Ethereum |
Текущая эмиссия на 18.09.23 | 33 064 YFI |
Максимальная эмиссия | 36 666 YFI |
Курс на 18.09.23 | 5.54 $ |
Рыночная капитализация на 18.09.23 | 183 409 542 $ |
Официальный сайт | https://yearn.finance/ |
Исходный код | https://github.com/iearn-finance |
Документация | https://docs.yearn.finance/ |
Твиттер | https://twitter.com/iearnfinance |
Биржи | Binance, Uniswap, Balancer, BiKi |
Ключевые элементы экосистемы проекта
Также, экосистема решает ряд других задач, предоставляя возможности:
- Торговли стейблкоинами с применением кредитного плеча до х1000.
- С целью быстрой ликвидации вложений пользоваться флэш-кредитами Aave.
- Обменивать криптовалюты, перемещая их между разными сервисами.
- Токенизировать свои займы через Aave, последующим размещением в иных DeFi-протоколах.
Некоторые из этих возможностей долгое время функционировали в тестовом режиме, однако, в настоящий момент протокол предоставляет полный функционал. Также, запущен сервис страхования активов от потерь при отчислении небольшого процента – страховка формируется за счёт поставщиков ликвидности.
Взаимодействие с протоколом возможно через любой криптовалютный кошелёк с поддержкой блокчейна Эфириум.
Принцип работы
Задачей основного протокола Yearn.finance является оптимизация размещения средств между популярными протоколами криптокредитования, ориентируясь на предоставление самого высокого годового дохода. Поддерживается широчайший перечень стейблкоинов и достаточно широкий перечень криптовалют, в который постепенно добавляются и новые активы.
При перечислении пользователем своих токенов для размещения, взамен них на баланс начисляется yTokens, они служат гарантом возвращения средств для пользователя, так как перечисленная криптовалюта собирается в единый пул и перемещается между разными протоколами криптовалютного кредитования. Когда пользователь решает изъять доход, токены обмениваются обратно.
Задачи нативного токена
YFI является токеном управления проекта и предоставляет своим держателям право голосования и управления протоколом. Заработок токенов возможен через взаимодействие с экосистемой, также его можно найти на ряде крупных бирж криптовалюты – в том числе, на Binance.
Для заработка токенов пользователи могли депонировать свои токены в разные протоколы платформы, предоставляя таким образом ликвидность, за что получали в награду нативные токены проекта.
Хранение и покупка YFI
Хранить токены можно на любом некастодиальном кошельке с поддержкой блокчейна Эфириум. Это самый надёжный вариант размещения, в том числе – обеспечивающий удобное взаимодействие с платформой, но самое главное, дающий полное владение своими токенами пользователю.
Купить токены можно на криптовалютных биржах – на многих крупных платформах проект представлен достаточно активно, но наилучшая ликвидность предоставлена на Binance.
Далее, токен можно также вывести на некастодиальный кошелёк.
Достоинства и недостатки
Главными преимуществами проекта являются:
- Широкий диапазон оказываемых услуг.
- Оптимизация доходности.
- Активный рост предоставляемой ликвидности.
Недостатками проекта являются:
- Отсутствие изначально проработанной дорожной карты.
- Сложность в освоении протоколом и отсутствие русификации.
Заключение
Проект уже внёс солидный вклад в развитие сферы DeFi, и сегодня имеет достаточно неплохие позиции на рынке благодаря возможности для пользователей получать наивысшую доходность от протоколов криптокредитования, не отслеживая изменений самостоятельно.
Риски в проекте минимальны, а открытость исходного кода значительно повышает доверие к проекту. Учитывая возраст проекта, более перспективным вариантом заработка видится использование функционала протокола, рассчитывать на кратный рост стоимости нативного токена сложно, но это не отменяет возможности заработка на изменении его курса.