Yearn.Finance (YFI) — обзор DeFi-платформы и нативного токена

Yearn.finance – децентрализованная платформа, предоставляющая целый ряд финансовых услуг – криптовалютные кредиты, процентный заработок, торговля криптовалютой. Его выход на рынок вызвал настоящий ажиотаж благодаря инновационности решения в 2020 году.

Официальный сайт

Функциональным токеном платформы является YFI – работающий в стандарте ERC-20. Его основной задачей является функция управления протоколами, размещаемыми в рамках этой DeFi-платформы.

Основной задачей приложения является достижение максимальной отдачи от вложений пользователей. Для оптимального размещения токенов, платформа связана с такими протоколами, как Dydx, Aave, Compund и др. При размещении токенов пользователя, происходит её конвертация в yTokens – это могут быть стилизованные версии достаточно широкого ряда стейблкоинов, что позволяет оптимизировать их доходность.

Курс YFI к доллару

На графике представлен курс Yearn.Finance к доллару в реальном времени.

Основная информация

Ключевые элементы экосистемы проекта

Также, экосистема решает ряд других задач, предоставляя возможности:

• Торговли стейблкоинами с применением кредитного плеча до х1000.
• С целью быстрой ликвидации вложений пользоваться флэш-кредитами Aave.
• Обменивать криптовалюты, перемещая их между разными сервисами.
• Токенизировать свои займы через Aave, последующим размещением в иных DeFi-протоколах.

Некоторые из этих возможностей долгое время функционировали в тестовом режиме, однако, в настоящий момент протокол предоставляет полный функционал. Также, запущен сервис страхования активов от потерь при отчислении небольшого процента – страховка формируется за счёт поставщиков ликвидности.

Взаимодействие с протоколом возможно через любой криптовалютный кошелёк с поддержкой блокчейна Эфириум.

Принцип работы

Задачей основного протокола Yearn.finance является оптимизация размещения средств между популярными протоколами криптокредитования, ориентируясь на предоставление самого высокого годового дохода. Поддерживается широчайший перечень стейблкоинов и достаточно широкий перечень криптовалют, в который постепенно добавляются и новые активы.

При перечислении пользователем своих токенов для размещения, взамен них на баланс начисляется [highlight color=»yellow»]yTokens[/highlight], они служат гарантом возвращения средств для пользователя, так как перечисленная криптовалюта собирается в единый пул и перемещается между разными протоколами криптовалютного кредитования. Когда пользователь решает изъять доход, токены обмениваются обратно.

Задачи нативного токена

YFI является токеном управления проекта и предоставляет своим держателям право голосования и управления протоколом. Заработок токенов возможен через взаимодействие с экосистемой, также его можно найти на ряде крупных бирж криптовалюты – в том числе, на Binance.

Для заработка токенов пользователи могли депонировать свои токены в разные протоколы платформы, предоставляя таким образом ликвидность, за  что получали в награду нативные токены проекта.

Хранение и покупка YFI

Хранить токены можно на любом некастодиальном кошельке с поддержкой блокчейна Эфириум. Это самый надёжный вариант размещения, в том числе – обеспечивающий удобное взаимодействие с платформой, но самое главное, дающий полное владение своими токенами пользователю.

Купить токены можно на криптовалютных биржах – на многих крупных платформах проект представлен достаточно активно, но наилучшая ликвидность предоставлена на Binance.

Далее, токен можно также вывести на некастодиальный кошелёк.

Достоинства и недостатки

Главными преимуществами проекта являются:

• Широкий диапазон оказываемых услуг.
• Оптимизация доходности.
• Активный рост предоставляемой ликвидности.

Недостатками проекта являются:

• Отсутствие изначально проработанной дорожной карты.
• Сложность в освоении протоколом и отсутствие русификации.

Заключение

Проект уже внёс солидный вклад в развитие сферы DeFi, и сегодня имеет достаточно неплохие позиции на рынке благодаря возможности для пользователей получать наивысшую доходность от протоколов криптокредитования, не отслеживая изменений самостоятельно.

Риски в проекте минимальны, а открытость исходного кода значительно повышает доверие к проекту. Учитывая возраст проекта, более перспективным вариантом заработка видится использование функционала протокола, рассчитывать на кратный рост стоимости нативного токена сложно, но это не отменяет возможности заработка на изменении его курса.